رجل متهم بمخطط احتيال بقيمة 600 ألف دولار يستهدف المستثمرين الهايتيين

رجل متهم بمخطط احتيال بقيمة 600 ألف دولار يستهدف المستثمرين الهايتيين

يواجه مارك هنري مينارد، المقيم السابق في مينيولا والذي يعيش الآن في فلوريدا، مشاكل قانونية خطيرة بعد اتهامه بتنظيم مخطط احتيال استثماري متقن يُزعم أنه اختلس أكثر من 600 ألف دولار من مستثمرين غير متوقعين. بناءً على نتائج تحقيق شامل، أعلنت المدعية العامة في نيويورك، ليتيتيا جيمس، عن لائحة اتهام مكونة من 24 تهمة ضد مينارد، والتي تشمل السرقة الكبرى، والاحتيال في الأوراق المالية، وتزوير سجلات الأعمال، من بين تهم أخرى. وبحسب ما ورد حدثت هذه الجرائم أثناء قيام مينارد بتشغيل شركته، Marcotech LLC، في الفترة من يوليو 2020 إلى يونيو 2023، واستهدفت بشكل خاص المجتمعات الهايتية في نيويورك وفلوريدا وجورجيا. وفق لونغ آيلاند بيزنس نيوز ، تظاهر مينارد بأنه خبير في العملات المشفرة وتداول الأسهم، واعدًا المستثمرين بعائدات تتراوح بين 12% إلى 20% شهريًا.

ولكن ماذا حدث بالفعل مع المال؟ وبدلاً من استثمار الأموال كما وعد، يُزعم أن مينارد قام بتحويل أموال المستثمرين إلى حسابات التداول الشخصية الخاصة به وشارك في تداولات عالية المخاطر أدت إلى خسائر كبيرة تجاوزت 670 ألف دولار. وتكشف الرسائل والمستندات التي حصل عليها المحققون أن أعلى قيمة مسجلة لحساب التداول الخاص به بالكاد بلغت 240 ألف دولار، ولم يتجاوز حسابه البنكي 301 ألف دولار. وفي تناقض صارخ مع الأرباح المتوقعة، ورد أن مينارد استخدم الأموال لتغطية النفقات الشخصية، بما في ذلك أكثر من 100 ألف دولار في إجازات فخمة إلى وجهات مثل تركيا وبورتوريكو وعالم ديزني، بالإضافة إلى المشتريات الفاخرة مثل سيارة مرسيدس بنز 2021 ورحلات التسوق في متاجر التجزئة الراقية مثل لويس فويتون وغوتشي.

الممارسات الخادعة

لم تتوقف تكتيكات مينارد المتلاعبة عند هذا الحد. يُزعم أنه قدم للمستثمرين مستندات مزورة لإضفاء المصداقية على مخططه، بما في ذلك إيصالات أجهزة الصراف الآلي المزيفة ولقطات شاشة التداول المتلاعب بها التي رسمت صورة مضللة لاستثماراتهم المفترضة. أثارت هذه الممارسات الخادعة أعلامًا حمراء، والآن يجب على مينارد الرد على أفعاله في المحكمة. هايتي تايمز تفاصيل أنه بعد اعتقاله في صن رايز بولاية فلوريدا، تم إطلاق سراح مينارد بشروط صارمة. ويجب عليه الحضور أسبوعيًا، وتسليم جواز سفره، ويُمنع من السفر خارج نيويورك وفلوريدا. وفي حالة إدانته بالتهم الكبرى، فإنه يواجه عقوبة السجن القصوى لمدة تتراوح بين 5 و15 عامًا.

ويحرص مكتب المدعي العام أيضًا على تحذير المستثمرين المحتملين، ويحث أي شخص قد وقع في مخططات مماثلة على الإبلاغ عن تجاربه. ويوصي المكتب بالتحقق من تسجيل محترفي الاستثمار والحذر من أساليب البيع عالية الضغط، وهي نصيحة لها وزنها في المناخ المالي الحالي حيث أصبحت عمليات الاحتيال شائعة بشكل مثير للقلق. مع ما يقرب من نصف المستهلكين في الولايات المتحدة منفتحون على استخدام العملات المستقرة في المعاملات، وفقًا لما أوردته كذبة موتلي ومع ذلك، فإن خطر الوقوع ضحية لمخططات الاحتيال الاستثماري مستمر في الارتفاع.

وفي عصر حيث يمكن أن تكون وعود الاستثمار مغرية بقدر ما هي خادعة، فإن اليقظة أمر بالغ الأهمية. لا تؤكد قضية مينارد على الحاجة إلى التدقيق عند التعامل مع فرص الاستثمار فحسب، بل تسلط الضوء أيضًا على الجانب المظلم للتمويل والمخاطر التي تكمن في وعود مخططات الثراء السريع.