الأمريكيون يتحدون اضطرابات السوق: 74% متفائلون بشأن الأمور المالية!

الأمريكيون يتحدون اضطرابات السوق: 74% متفائلون بشأن الأمور المالية!

يبدو أن رياح التغيير لا تهدأ أبداً في عالم المال. ومع ذلك، وفي خضم تقلبات السوق، بدأ ينشأ اتجاه مشجع: حيث يشعر الأميركيون بتفاؤل كبير بشأن مستقبلهم المالي. وفق بوكا راتون تريبيون ، أفاد 74٪ من الأمريكيين عن نظرة إيجابية تجاه مواردهم المالية الشخصية، على الرغم من التحديات الاقتصادية المستمرة. هذا التفاؤل ليس مجرد أمنيات؛ إنه يعكس نهجًا مستنيرًا للإدارة المالية.

تكشف البيانات التي جمعها إدوارد جونز وCerulli Associates في أبريل أن 79% من المشاركين يشعرون أنهم على المسار الصحيح لتحقيق الإنجاز المالي، أو أنهم حققوا بالفعل ذلك الإنجاز. هناك ما يمكن قوله عن هذا التصميم على الازدهار، حتى في مواجهة حالات عدم اليقين مثل التضخم، والذي ذكره 49٪ من الذين شملهم الاستطلاع باعتباره ضغوطًا مالية. ولكن ماذا يعني الوفاء المالي حقًا؟ بالنسبة للكثيرين، يعني ذلك الحرية في متابعة العواطف (46%)، وتوفير حياة أفضل للعائلة (42%)، والأمن ضد الأحداث غير المتوقعة (41%).

السيطرة على الشؤون المالية الشخصية

ويبدو أن الأميركيين مستعدون للتشمير عن سواعدهم والسيطرة على مصيرهم المالي. وأبرز الاستطلاع أن 45% على استعداد لخفض الإنفاق التقديري، بينما يهدف 33% إلى سداد الديون. علاوة على ذلك، يرى 28% أهمية تعزيز معرفتهم المالية للتنقل في المشهد الاقتصادي اليوم بشكل أكثر فعالية. ويتناقض هذا النهج الاستباقي بشكل حاد مع ما يقرب من 59% ممن ذكروا ارتفاع تكاليف المعيشة كعائق كبير أمام تحقيق أهدافهم المالية.

بالنسبة لأولئك الذين يشعرون أنهم بحاجة إلى يد المساعدة، فقد أثبتت الشراكة مع المستشارين الماليين أنها مفيدة. دراسة نقلا عن أخبار الاستثمار وأبرز أن 77% من العملاء الذين لديهم مستشارين لديهم خطة مالية، مقارنة بـ 57% فقط من المستثمرين الذين يقومون بذلك بأنفسهم. أولئك الذين يعملون مع المستشارين لا يشعرون بالأمان فحسب، بل إن تفاؤلهم بشأن تحقيق الحرية المالية أعلى بشكل ملحوظ - 74% مقابل 63% بين أولئك الذين يديرون شؤونهم المالية بشكل مستقل.

الوضوح من خلال التعليم

دور المستشارين الماليين يتغير، وكما إثراء كما يشير إلى أن تعزيز المعرفة المالية لدى العملاء يمكن أن يؤدي إلى علاقات أقوى وثقة أكبر في الأوقات الصعبة. المستشارون ليسوا مجرد مدراء حسابات؛ هم أيضًا مدربون سلوكيون يساعدون العملاء على إدارة عواطفهم والبقاء متوافقين مع الأهداف طويلة المدى. عندما يصبح العملاء أكثر تعليما، فإنهم أقل عرضة للاستسلام للقلق أثناء تقلبات السوق، مما يحسن عملية صنع القرار بشكل عام.

علاوة على ذلك، تشير دراسة منفصلة إلى ارتفاع طفيف في استفسارات العملاء ومخاوفهم بشأن تعديلات المحفظة وسط اضطرابات السوق. يمكن للمستشارين التخفيف من هذه المخاوف من خلال توفير موارد تعليمية واضحة تتوافق مع الأهداف الشخصية للعملاء. أشار Asher Cheses من Cerulli إلى هذه الأهمية، مشيرًا إلى أن التعليم هو المفتاح لتمكين العملاء، وبالتالي تمكينهم من الازدهار ماليًا.

في هذا المشهد المتطور، تلعب الرغبة في التعلم والتكيف دورًا حيويًا في النجاح المالي. ومع توفر المزيد من الموارد لكل من المستشارين والعملاء، يبدو الطريق إلى الأمام واعدًا. وفي المقام الأول، تتحدث الأرقام عن نفسها: فالأميركيون لا يتغلبون على العاصفة فحسب؛ إنهم يوجهون رحلاتهم المالية نحو مستقبل أكثر ثقة.