Američania vzdorujú turbulenciám na trhu: 74 % optimistov, pokiaľ ide o financie!

Američania vzdorujú turbulenciám na trhu: 74 % optimistov, pokiaľ ide o financie!

Zdá sa, že vietor zmien sa vo finančnom svete nikdy neusadí. Napriek volatilite trhu sa objavuje povzbudivý trend: Američania sa cítia dosť optimisticky, pokiaľ ide o ich finančnú budúcnosť. Podľa Tribúna Boca Raton Ohromujúcich 74 % Američanov uvádza pozitívny výhľad na svoje osobné financie, a to aj napriek pretrvávajúcim ekonomickým problémom. Tento optimizmus nie je len zbožným želaním; odráža informovaný prístup k finančnému riadeniu.

Údaje zozbierané Edwardom Jonesom a Cerulli Associates v apríli odhaľujú, že 79 % respondentov má pocit, že sú na dobrej ceste dosiahnuť alebo už dosiahli finančné naplnenie. Je potrebné povedať niečo pre toto odhodlanie prosperovať, aj keď čelíme neistotám, ako je inflácia, ktorú 49 % opýtaných uvádza ako finančný stresor. Čo však v skutočnosti znamená finančné naplnenie? Pre mnohých to znamená slobodu venovať sa vášňam (46 %), zabezpečiť lepší život pre rodinu (42 %) a byť v bezpečí pred nepredvídanými udalosťami (41 %).

Prevzatie kontroly nad osobnými financiami

Zdá sa, že Američania sú pripravení vyhrnúť si rukávy a prevziať kontrolu nad svojím finančným osudom. Prieskum zdôraznil, že 45 % je ochotných znížiť diskrečné výdavky, zatiaľ čo 33 % sa snaží splatiť dlh. Okrem toho 28 % vidí hodnotu v zvyšovaní svojej finančnej gramotnosti, aby sa mohli efektívnejšie orientovať v dnešnom hospodárskom prostredí. Tento proaktívny prístup ostro kontrastuje s takmer 59 %, ktorí uvádzajú rastúce životné náklady ako významnú prekážku pri dosahovaní svojich finančných cieľov.

Pre tých, ktorí cítia, že potrebujú pomocnú ruku, sa osvedčilo partnerstvo s finančnými poradcami. Štúdia, ktorú citoval Investičné správy zdôraznil, že 77 % klientov s poradcami má finančný plán v porovnaní s iba 57 % investorov typu „urob si sám“. Tí, ktorí pracujú s poradcami, sa nielen cítia bezpečnejšie, ale aj ich optimizmus ohľadom dosahovania finančnej slobody je výrazne vyšší – 74 % oproti 63 % medzi tými, ktorí svoje financie spravujú nezávisle.

Jasnosť prostredníctvom vzdelávania

Úloha finančných poradcov sa mení a ako Obohacovať poukazuje na to, že zvyšovanie finančnej gramotnosti klientov môže viesť k pevnejším vzťahom a väčšej sebadôvere v ťažkých časoch. Poradcovia nie sú len správcovia účtov; sú tiež behaviorálnymi koučmi, ktorí pomáhajú klientom zvládať ich emócie a zostať v súlade s dlhodobými cieľmi. Keď sa klienti vzdelávajú, je menej pravdepodobné, že počas výkyvov trhu podľahnú úzkosti, čím sa zlepší celkové rozhodovanie.

Okrem toho samostatná štúdia poukazuje na nárast dopytov klientov a obavy z úprav portfólia uprostred turbulencií na trhu. Poradcovia môžu tieto obavy zmierniť poskytnutím jasných vzdelávacích zdrojov, ktoré sú v súlade s osobnými cieľmi klientov. Asher Cheses z Cerulli si všimol tento význam a uviedol, že vzdelávanie je kľúčom k posilneniu postavenia klientov, čím im umožňuje finančne prosperovať.

V tomto vyvíjajúcom sa prostredí zohráva ochota učiť sa a prispôsobovať sa zásadnú úlohu pri finančnom úspechu. S ďalšími zdrojmi dostupnými pre poradcov aj klientov vyzerá cesta vpred sľubne. Predovšetkým čísla hovoria jasnou rečou: Američania neprečkajú len búrku; riadia svoje vlastné finančné cesty smerom k sebavedomejšej budúcnosti.